Бывшие собственники банка траст. Бывший собственник «Траста» Илья Юров подал иск в Лондоне к своему управляющему. Наши консультациии по телефону бесплатны

В декабре 2014 года Агентство по страхованию вкладов (АСВ) приняло решение о финансовом оздоровлении банка «Траст», который перестал выполнять обязательства перед клиентами. Прежнее руководство банка было отстранено от управления, санатором Банк России и АСВ выбрали группу «Открытие». Санация «Траста» - не только одна из самых крупных в российской истории, но и одна из самых громких: связанные с ней судебные новости регулярно попадают в СМИ. В России в апреле 2015 года возбуждено и расследуется уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере, фигурантами которого являются бывшие руководители банка. В 2016 году банк подал в Высокий суд Лондона иск о возмещении причиненного ему ущерба на сумму более 800 млн долларов. Суд решил заморозить активы бывших акционеров на 830 млн долларов. А немного раньше - в январе 2016 года – «Трасту» заблокировать через английский суд продажу портфеля столичной недвижимости, которой экс-владельцы банка владели через подконтрольные фирмы. Экс-собственники «Траста» были не согласны с заморозкой активов. В мае Юров подал иск об отмене ареста имущества, но судья Лондонского коммерческого суда Джастис Мейлз отказался его удовлетворить. В материалах суда говорится, что бывшие собственники выдавали контролируемым ими оффшорным компаниям заведомо невозвратные кредиты. При этом схема закольцовывалась: кредиты обслуживались за счет выдачи новых средств. Джастис Мейлз назвал действия экс-владельцев «Траста» как «схему Понци с причудливым названием» [Схема Понци − первая широко известная финансовая пирамида, названа по имени ее автора – ред.] В своем решении Мейлз отметил: «Показания самого свидетеля говорят о том, что если бы ЦБ знал правду о положении дел в банке, он отозвал бы у него лицензию; что он предпринимал активные шаги для сокрытия этого положения от ЦБ, так как знал, что эти шаги будут противозаконными с точки зрения российского банковского законодательства». Юров пытался на суде представить свои действия как «управление балансом», но судья назвал такое действия «нечестными». Не поверил Джастис Мейлз и в то, что Юров, Фетисов и Беляев действовали в интересах «Траста». В решение говорится: «… за время, в течение которого, как признает обвиняемый, использовалась схема «закольцевания кредитов», чтобы замаскировать неплатежеспособность банка. Кроме того, обвиняемый (Илья Юров) получил 12 млн долларов в качестве зарплаты и бонусов; а абывшие кционеры получили выгоду от использования кредитов, на которые они приобрели активы, стоимость которых в настоящее время составляет около $100 млн – это акции компаний Willow River и RCP. . Акционеры также получили выгоду от других кредитов на сумму около $70 млн (были выданы компаниям, владение которыми они признали), которые не были возвращены. Наконец, бывшие акционеры почти продали свои доли в банке (которые фактически, были обесценены) третьей стороне за $100 млн». Судья особо отметил, что акции WR и RCP были залогом, предоставленным банку. Но 17 декабря 2014 года, за несколько дней до наступления в банке коллапса, акции были освобождены от залога по указанию акционеров и без всякого рассмотрения, что принесло им дополнительный доход. «Все это было сделано за счет розничных клиентов банка и, в конечном итоге, за счет российских налогоплательщиков», - заявил Мейлз. Основной вывод лондонского судьи: «… есть основания считать, что акционеры вывели десятки миллионов долларов из средств банка. Большая часть этих денег пропала бесследно. Подсудимые раскрыли активы, которые уже были заморожены, например банковские счета в Швейцарии, или активы, о которых банк знал, такие как резиденция в Кенте. Однако ни банк, ни я не считаем, что было произведено полное раскрытие активов подсудимых». Ранее директор блока специальных проектов банка "Траст" Николай Мыльников говорил, что новая администрация «Траста» ведет судебную работу, направленную на взыскание проблемных активов, в различных юрисдикциях − России, Великобритании, Швейцарии, на Кипре, и этот процесс может занять много времени – несколько лет.

В начале десятых годов владел рекрутинговой фирмой и не имел никакого опыта работы в финансах. Однако именно ему экс-владельцы банка «Траст» (до санации 2014 года был одним из крупнейших частных банков в России) доверили возглавить сеть офшорных структур для обслуживания плохих долгов кредитного учреждения. Господин Уорсли даже помог экс-владельцам «Траста» Илье Юрову, Николаю Фетисову и Сергею Беляеву перебраться в Великобританию, однако по данным The Bel l с началом расследования против своих работодателей, начал давать на них показания.

Идеальный посредник

Как и многие другие банки, во время кризиса 2008-2009 года «Траст» пытался скрыть от регуляторов свои проблемные долги , для этого у него была разработана целая схема. Банк выделял кредиты кипрской офшорной компании, которая потом по запутанной схеме проводила эти средства через разные структуры и возвращала их в «Траст» для обслуживания долга. Это позволило банку продержаться на плаву еще несколько лет - о его санации было объявлено только в декабре 2014 года.

Важным условием работы офшорой сети было создание дистанции между ней и банком. Для этого совладельцам «Траста» Илье Юрову, Николаю Фетисову и Сергею Беляеву нужен был посредник, который помог бы управлять офшорными структурами. Этот человек не должен был быть русским - европейские юристы, почуяв русские деньги, повышали для них стоимость своих услуг.

Юров решил, что на эту роль подходил Уорсли, с которым глава «Траста» был знаком – банк привлекал рекрутинговую фирму Уорсли Central Search для поиска менеджеров. Юров считал, что у Уорсли было много связей с деловыми кругами и «от него веяло приятным духом мировой аристократии». Тот факт, что Уорсли ничего не знал об офшорах и не владел русским, банкиров не смущал. Осенью 2009 года Юров пригласил Уорсли в Москву, чтобы лично обсудить «секретное дело». Британец охотно согласился на предложение банкиров, тем более что у его компании в Лондоне тогда падала выручка.

Офшорная сеть

К удивлению самого Уорсли, войти в мир офшорных финансов оказалось довольно просто. В ноябре 2013 года он начал работать в своей новой компании Teos Corporate Services. Уорсли нанял с десяток сотрудников и оформил кредиты для 250 компаний. Русские давно использовали Кипр как «черный вход в европейскую финансовую систему», рассказывает WSJ , поэтому появление еще одной офшорной компании не вызвало никакого подозрения.

Главная задача компании состояла в том, чтобы скрывать от клиентов, регуляторов и аудиторов плохие долги «Траста». Каждый раз, когда банку нужно было обслужить крупный долг, банкиры поручали Уорсли создать для этого новые компании. Банк выдавал им кредит, вырученные с этой сделки средства переходили в долг другим компаниям с Кипра или британских Виргинских островов, а потом деньги возвращались в «Траст» для обслуживания первоначального долга.

В год на поддержание всей этой схемы уходило около $4 млн. Свои услуги офшорным компаниям предлагали многие фирмы. По налоговым вопросам Уорсли консультировали специалисты Deloitte, аудит в одной из его компаний проводила KPMG, а кипрский филиал греческого банка Piraeus Bank обслуживал счета для десятков компаний из этой сети.

Для того, чтобы замаскировать бенефициаров всей структуры, Уорсли открыл для банкиров специальные трасты на острове Мэн, через которые те могли абсолютно анонимно управлять своими компаниями. Проводить все эти операции было нетрудно - банкиры, аудиторы и юристы были знакомы с подобными структурами и не задавали лишних вопросов.

Больше чем посредник

Уорсли не только создавал для акционеров «Траста» офшорные однодневки. Он также придумывал для них разные развлечения - возил в Стоунхендж, организовывал для Юрова боксерский поединок. В 2011 году он помог Юрову оформить визу и перевезти семью в Великобританию, получив за это $50 тыс.

С самого начала их взаимодействия Юров и Уорсли создавали впечатление близких друзей – они проводили вместе много времени, путешествовали, знакомили друг друга со своими родителями, семьями. Уорсли даже перешел в православие (а Юров стоял рядом с ним и переводил церемонию на русский).

Несмотря на все это, сам Уорсли считал себя «платным другом» Юрова. Непьющему Уорсли было тяжело веселиться с русскими, пишет WSJ. Неудобные ситуации возникали в том числе из-за языкового барьера.

Крах банка и отношений

Несмотря на то, что его офшорные структуры уже не обслуживали «Траст», Уорсли потребовал от его акционеров еще денег на ее поддержание. Перевести средства он попросил лично Юрова, когда тот прилетел вместе со своим сыном на Кипр. У банкира это вызвало подозрение и он попросил предоставить ему отчетность. Просматривая счета, Юров обнаружил, что около $300 тыс были переведены на счет Уорсли в ОАЭ, а еще $45 тыс - на реконструкцию купленного Уорсли дома на юге Франции. Британец кражу денег отрицал. С похожим требованием Уорсли обратился и ко всем акционерам. «Сейчас я один из ведущих специалистов по офшорам в Европе», - писал он бывшим акционерам банка, требуя при этом компенсацию в $750 тыс за сворачивание сети.

Юрову Уорсли по-прежнему был нужен, но уже в его судебных разбирательствах. Российские следователи считали, что офшорная структура была создана для вывода денег из банка. Документы Уорсли помогли бы Юрову доказать, что он использовал структуру для поддержания банка на плаву. Но ввязываться в судебный конфликт банкира с холдингом Уорсли не хотел.

В 2015 году на Уорсли вышли юристы «Открытия» и предложили сотрудничество. Британца попросили помочь раскрыть офшорную структуру экс-владельцев «Траста», передать активы банка «Открытию» и предоставить информацию о его бывших партнерах. Решение далось Уорсли нелегко. Но когда он узнал, что Юров собирается подавать в суд на «Открытие», британец решил сменить сторону. Он договорился с «Открытием» о выплатах по $32 тыс. в месяц в течение года, а также о передаче ему до 4% активов, которые удастся получить из офшорной структуры. Уорсли также пообещали, что против него не будут выдвинуты обвинения.

Предательство Уорсли шокировало Юрова. В этом году стало известно, что бывший владелец «Траста» подал против него иск в Высокий суд Лондона, потребовав прекратить использование конфиденциальной информации о его активах, выплатить ущерб, нанесенный разглашением этой информации и сумму «взятки» (которой, по его словам, «Открытие» подкупило Уорсли).

Обвинения и изгнание

«Открытие» требует от Юрова, Фетисова и Беляева компенсировать $830 млн, по данным истцов, выведенных из банка. Российские власти возбудили против них уголовное дело, обвинив их в растрате в особо крупном размере с использованием служебного положения. Юров и его бывшие партнеры заявляют, что стали жертвами заговора. По их словам, «Открытие» преувеличило потери в «Трасте», чтобы с помощью вырученных средств оплатить свои собственные долги.

Бывшие владельцы «Траста» покинули Россию еще в начале расследования: Юров сначала уехал на Кипр, потом в Великобританию, Фетисов тоже в Великобритании, а Беляев в США. В собственности семьи Юрова - несколько объектов недвижимости в Лондоне, своя винная коллекция и турецкий ковер за $55 тыс.

Уорсли переехал во Францию. Он боялся мести со стороны Юрова и даже попросил «Открытие» усилить в его доме безопасность. Он также беспокоился, что холдинг не будет выполнять свои обещания и перестанет выплачивать ему деньги. Cейчас он признает, что вся офшорная система разрушилась из-за банковского кризиса. «Я оказался в центре противостояния двух российских игроков», написал он в своих показаниях. Никаких обвинений самому Уорсли предъявлено не было.

После того, как летом 2017 года «Открытие» само подверглось санации, Уорсли написал своим бывшим партнерам письмо, предложив им выступить посредником в примирении с «Открытием» в обмен на помощь с их стороны.

Как сообщало агентство «Руспрес» , на санацию «Траста» Центробанк в 2015 году потратил рекордную на то время сумму - 127 млрд рублей. Щедрость регулятора эксперты объясняли особыми отношениями, возникшими между владельцем банка-санатора Вадимом Беляевым и главой Центробанка Эльвирой Набиуллиной.

В декабре 2014 года Агентство по страхованию вкладов (АСВ) приняло решение о финансовом оздоровлении банка «Траст», который перестал выполнять обязательства перед клиентами. Прежнее руководство банка было отстранено от управления, санатором Банк России и АСВ выбрали группу «Открытие». Санация «Траста» - не только одна из самых крупных в российской истории, но и одна из самых громких: связанные с ней судебные новости регулярно попадают в СМИ. В России в апреле 2015 года возбуждено и расследуется уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере, фигурантами которого являются бывшие руководители банка. В 2016 году банк подал в Высокий суд Лондона иск о возмещении причиненного ему ущерба на сумму более 800 млн долларов.

Суд решил заморозить активы бывших акционеров на 830 млн долларов. А немного раньше - в январе 2016 года - «Трасту» заблокировать через английский суд продажу портфеля столичной недвижимости, которой экс-владельцы банка владели через подконтрольные фирмы. Экс-собственники «Траста» были не согласны с заморозкой активов. В мае Юров подал иск об отмене ареста имущества, но судья Лондонского коммерческого суда Джастис Мейлз отказался его удовлетворить. В материалах суда говорится, что бывшие собственники выдавали контролируемым ими оффшорным компаниям заведомо невозвратные кредиты.

При этом схема закольцовывалась: кредиты обслуживались за счет выдачи новых средств. Джастис Мейлз назвал действия экс-владельцев «Траста» как «схему Понци с причудливым названием» [Схема Понци. первая широко известная финансовая пирамида, названа по имени ее автора - ред.] В своем решении Мейлз отметил: «Показания самого свидетеля говорят о том, что если бы ЦБ знал правду о положении дел в банке, он отозвал бы у него лицензию; что он предпринимал активные шаги для сокрытия этого положения от ЦБ, так как знал, что эти шаги будут противозаконными с точки зрения российского банковского законодательства». Юров пытался на суде представить свои действия как «управление балансом», но судья назвал такое действия «нечестными».

Не поверил Джастис Мейлз и в то, что Юров, Фетисов и Беляев действовали в интересах «Траста». В решение говорится: «… за время, в течение которого, как признает обвиняемый, использовалась схема «закольцевания кредитов», чтобы замаскировать неплатежеспособность банка. Кроме того, обвиняемый (Илья Юров) получил 12 млн долларов в качестве зарплаты и бонусов; а абывшие кционеры получили выгоду от использования кредитов, на которые они приобрели активы, стоимость которых в настоящее время составляет около $100 млн - это акции компаний Willow River и RCP. . Акционеры также получили выгоду от других кредитов на сумму около $70 млн (были выданы компаниям, владение которыми они признали), которые не были возвращены.

Наконец, бывшие акционеры почти продали свои доли в банке (которые фактически, были обесценены) третьей стороне за $100 млн». Судья особо отметил, что акции WR и RCP были залогом, предоставленным банку. Но 17 декабря 2014 года, за несколько дней до наступления в банке коллапса, акции были освобождены от залога по указанию акционеров и без всякого рассмотрения, что принесло им дополнительный доход. «Все это было сделано за счет розничных клиентов банка и, в конечном итоге, за счет российских налогоплательщиков», - заявил Мейлз. Основной вывод лондонского судьи: «… есть основания считать, что акционеры вывели десятки миллионов долларов из средств банка. Большая часть этих денег пропала бесследно.

Подсудимые раскрыли активы, которые уже были заморожены, например банковские счета в Швейцарии, или активы, о которых банк знал, такие как резиденция в Кенте. Однако ни банк, ни я не считаем, что было произведено полное раскрытие активов подсудимых». Ранее директор блока специальных проектов банка "Траст" Николай Мыльников говорил, что новая администрация «Траста» ведет судебную работу, направленную на взыскание проблемных активов, в различных юрисдикциях. России, Великобритании, Швейцарии, на Кипре, и этот процесс может занять много времени - несколько лет.

СУД ПРИЗНАЛ БЫВШЕГО СОВЛАДЕЛЬЦА БАНКА «ТРАСТ» БАНКРОТОМ

Арбитражный суд Московской области признал банкротом одного из прежних собственников санируемого банка «Траст» Николая Фетисова.

Начальную процедуру банкротства - реструктуризацию долгов - подмосковный арбитраж ввел в отношении Фетисова в ноябре 2017 года по заявлению банка «Траст». Суд включил тогда в реестр требований его кредиторов обязательства перед «Трастом» в размере около 3,6 млн евро по кредитному договору от 9 октября 2014 года и около 81,5 млн рублей по кредитному договору от 16 октября 2014 года.

В ходе процедуры банкротства «Траст» подал еще два требования к Фетисову, они пока не рассмотрены. Другие кредиторы претензий к экс-банкиру пока не предъявляли. Суд в апреле отказался принять обеспечительные меры по заявлению Тяпинской, которая просила запретить Росреестру регистрацию перехода права собственности на полквартиры в Хамовниках площадью 213 квадратных метров. Свою долю в квартире Фетисов продал в марте Владиславу Груздеву. Как установил арбитраж, право собственности уже зарегистрировано на Груздева, а обеспечительные меры не могут быть применены в отношении имущества, не принадлежащего должнику, пояснил суд. В настоящее время финуправляющий оспаривает данную сделку.

Ранее «Траст» обратился с требованием о банкротстве Фетисова в арбитраж Москвы, но в ходе рассмотрения дела выяснилось, что тот имеет регистрацию в Барвихинском поселении Одинцовского района Подмосковья. Банк требовал признать Фетисова банкротом и открыть процедуру реализации его имущества, минуя стадию реструктуризации долгов, поскольку должник проживает в Великобритании, и у банка нет доказательств наличия у него источников дохода, достаточного для погашения долга.

Представитель Фетисова требования банка тогда не признал. По его словам, должник добросовестно исполнял свои обязательства заемщика по заключенным на рыночных условиях кредитным договорам до тех пор, пока суд по ходатайству «Траста» не заморозил активы Фетисова. Как сообщил представитель Фетисова в суде, его доверитель неоднократно предлагал банку получить от него денежные средства для полного погашения долга, но банк отказывался.

Фетисов вместе с Ильей Юровым и Сергеем Беляевым являлись конечными владельцами ЗАО «Управляющая компания «Траст», основного акционера банка «Траст (93,77% акций) до начала его санации в декабре 2014 года.

____________________________________________________________

Национальный Банк «Траст»

ПАО «Банк «Траст» - крупная кредитная организация с широкой филиальной сетью. Приоритетные направления деятельности - розничный бизнес, работа со средним и малым предпринимательством, с корпоративными клиентами. В настоящее время проходит процедуру финансового оздоровления с участием ЦБ. С 15 марта 2018 года функции временной администрации по управлению банком были полностью возложены на УК ФКБС.

По состоянию на апрель 2018 года, согласно списку лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, датированному 25 сентября 2017 года, 99,99% акций банка принадлежит АО «Открытие Холдинг».

По данным Банки.ру, на 1 апреля 2018 года нетто-активы банка - 566,56 млрд рублей (19-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) - -191,46 млрд, кредитный портфель - 272,93 млрд, обязательства перед населением - 81,85 млрд.

Источник: РИА Новости

__________________________________________

Если у Вас возникли проблемы, звоните нам,

НАШИ КОНСУЛЬТАЦИИИ ПО ТЕЛЕФОНУ БЕСПЛАТНЫ!

Экс-совладелец банка «Траст» Илья Юров в Высоком суде Лондона подал иск к бывшему управляющему его активами Бенедикту Уорсли, «Трасту», «Открытие холдингу» и его бывшему члену правления Дмитрию Попкову («Ведомости» ознакомились с иском, Юров подтвердил его подлинность).

Начиная примерно с 2011 г. Уорсли управлял компаниями бенефициаров «Траста», и уже в 2012 г. Юров назначил его управляющим своим личным состоянием. В иске говорится, что Уорсли получал вознаграждение в размере 5% прибыли от инвестиций. В декабре 2014 г. Центробанк решил санировать «Траст», финансовым оздоровлением банка занялся «Открытие холдинг». На бывших собственников «Траста» – Юрова и его партнеров Сергея Беляева и Николая Фетисова – завели уголовные дела по статье «Присвоение или растрата с использованием служебного положения в особо крупном размере».

После этого новые собственники «Траста» принялись за возврат активов. В ноябре 2015 г. «Траст» заключил с Уорсли мировое соглашение («Ведомости» с ним ознакомились), по которому он был обязан передать все сведения об офшорах в обмен на отказ от судебного преследования и вознаграждение. Соглашение от имени банка подписал Попков, говорится в иске Юрова.

Среди данных, которые Уорсли должен был передать, были копии документов, касающихся активов Юрова и его партнеров, информация о том, как управлялись офшоры, а также все сообщения, которые он получал от бывших владельцев «Траста». Мировое соглашение также предусматривало «тайную выгоду» для Уорсли, или подкуп, утверждает Юров в иске. С 1 декабря 2015 г. Уорсли получал за свои услуги $32 500 в месяц, кроме того, «Траст» обязался платить ему от 1,5 до 4% стоимости активов, которые удастся вернуть «Трасту». Также банк был готов компенсировать Уорсли расходы на путешествия (перелеты бизнес-классом и проживание в 4-звездочных отелях). А за раскрытие финансовых документов определенных компаний Уорсли мог получить еще $125 000.

В иске Юров требует, чтобы Высокий суд Лондона пресек использование конфиденциальной информации о его активах. Также он хочет взыскать ущерб, который был нанесен ему из-за разглашения этой информации, и сумму «взятки».

По английскому праву можно истребовать со всех участников (кто платил, кто получал и всех «бесчестных помощников») сумму самой взятки и сумму убытков, причиненных в результате взятки, говорит Юров. «В моем случае речь идет о сумме взятки от $500 000 до $2 млн и об ущербе свыше $50 млн», – рассказывает он. И добавляет, что Уорсли в конце февраля был лично вручен иск на территории Великобритании, а в начале марта иск получили «Траст» и «Открытие холдинг». Иск также передали Попкову, который теперь является советником предправления «Траста».

Представитель «Траста» от комментариев отказался, Попков заявил, что не знает, о чем идет речь.

«Насколько нам известно, ранее иск г-на Юрова был отклонен судом Нью-Йорка. Теперь он пытается судиться в Лондоне. Г-н Юров может поочередно подавать иски во всех странах мира – мы не сомневаемся, что итог будет тот же самый, поскольку его правовая позиция полностью несостоятельна», – заявил представитель «Открытие холдинга». В суде штата Нью-Йорк Юров подал иск к «Открытие холдингу», а также его акционерам Вадиму Беляеву и Рубену Аганбегяну, где утверждал, что они согласились заплатить Юрову и партнерам $50 млн за то, чтобы «Открытие» стало санатором банка «Траст», соглашение было устным. В декабре прошлого года суд отказался рассматривать иск.

Связаться с Уорсли «Ведомостям» не удалось. В своих показаниях («Траст» в апреле 2016 г. подал иск в лондонском суде к бывшим владельцам «Траста» и их женам о взыскании $830 млн) Уорсли говорил, что, хотя вплоть до декабря 2014 г. и считался «лицом, действующим от имени банка», многие структуры предназначались лично для Юрова, Беляева и Фетисова. «Поскольку Юров, Беляев, Фетисов владели банком «Траст», я рассматривал этих господ и банк как нечто единое... Теперь я понимаю, что в то время некоторые первоначальные убытки были понесены «Трастом» по причине неустойчивости конъюнктуры на российских рынках. Неправильное управление банком Юровым, Беляевым, Фетисовым в ущерб кредиторам «Траста» привело к увеличению убытков, и я сотрудничаю с новым руководством банка «Траст» с целью уменьшения хотя бы их части», – говорил тогда Уорсли.